Eine Schnittstelle für einen automatischen Abruf bietet flatex nicht. Ledgerpilot liest stattdessen die CSV-Exporte aus deinem Konto und macht daraus einen DATEV-konformen Buchungsstapel für den Zeitraum, den du wählst.
Datei 1
Das Geld
Erzeugen die Buchungen: Jede Geldbewegung wird zu einer Zeile im DATEV-Buchungsstapel. Ohne diese Datei geht nichts — die beiden Depotdateien allein ergeben keinen Stapel.
Datei 2
Die Stücke
Erzeugen selbst keine Buchung. Sie liefern Stück und Kurs und damit den Kaufpreis, der beim Verkauf abgeht — erst dadurch entsteht ein Veräußerungsergebnis statt eines offenen Postens.
Datei 3
Die Gegenprobe
Wird nicht gebucht. Der Stichtagsbestand wird gegen den von Ledgerpilot fortgeschriebenen Bestand gestellt — weicht ein Titel ab, steht das im Bericht statt in deiner Bilanz.
Lade die Depotumsätze unbedingt mit hoch. Ohne sie fehlt deinen Verkäufen der Kaufpreis: Der Erlös wird gebucht, bleibt aber auf dem Klärungskonto stehen, ohne Ergebnis. Das ist der häufigste vermeidbare Fehlgriff beim flatex-Import.
In drei Schritten vom CSV-Export zum fertigen DATEV-Buchungsstapel.
Lade dir im flatex-Konto die Kontoumsätze, die Depotumsätze und den Depotbestand als CSV herunter. Wähle den Zeitraum so, dass auch die Käufe zu deinen Verkäufen enthalten sind.
Lege die Dateien in deinem Ledgerpilot-Konto ab. Zugangsdaten brauchst du keine — es gibt bei flatex nichts zu verbinden.
Monat, Quartal oder Wirtschaftsjahr — du legst den Zeitraum fest und lädst das Paket als ZIP herunter: den Buchungsstapel als CSV und Excel, dazu die Gegenprobe.
Vier Punkte, mehr braucht es nicht.
Käufe, Verkäufe, Ausschüttungen, Zinsen, Depot- und Ordergebühren sowie Ein- und Auszahlungen im DATEV-Format 700 (Version 13) — als CSV und als Excel im selben Paket.
Rechnet über dein flatex-Verrechnungskonto: Die Bewegung des Geldkontos muss der Summe deiner Kontoumsätze entsprechen. Sie weist getrennt aus, was noch kontiert werden muss und was bewusst nicht gebucht wurde.
Ist der Kaufpreis aus den Depotumsätzen ermittelbar, entstehen Erlös, Abgang zum Kaufpreis und Ergebnis in einem Zug — Gewinn und Verlust auf getrennten Konten, wahlweise nach FIFO oder gleitendem Durchschnitt.
Voreingestellte Kontenzuordnung für beide Kontenrahmen, zeilenweise an die Vorgaben deiner Kanzlei anpassbar — je Mandant und je Kontenrahmen.
Abgerechnet wird pauschal: ein Festpreis je Bericht und Zeitraum, wie bei einem Broker-Import — nicht nach der Anzahl deiner Buchungen. Den Betrag siehst du vor dem Kauf; die Preisübersicht zeigt ihn ebenfalls.
Vier Punkte, die du vorher wissen solltest — sie stehen hier, damit sie nicht erst nach dem Kauf auffallen.
Eine Schnittstelle bietet flatex nicht. Der Weg ist der Datei-Upload — dafür hinterlegst du auch keine Zugangsdaten bei uns.
Auf Ausschüttungen und Dividenden weist flatex den Einbehalt in den Kontoumsätzen nicht getrennt aus. Diese Zeilen sind Nettobeträge, und der Bericht sagt das ausdrücklich, statt einen Steueranteil zu schätzen.
Die Quelle ist auf die Kapitalgesellschaft ausgelegt. Privatdepots sind kein Anwendungsfall; die Ausfüllhilfe für die Anlage KAP gibt es nur für Interactive Brokers und seine Introducing Broker.
Lässt sich der Kaufpreis eines Verkaufs nicht ermitteln — meist, weil der Kauf vor dem exportierten Zeitraum liegt — steht dieser Verkauf sichtbar auf dem Klärungskonto statt mit einem erfundenen Wert im Ergebnis.
Dein flatex-Konto bleibt unberührt — Ledgerpilot sieht nur die Dateien, die du hochlädst.
Es gibt nichts zu verbinden: Du lädst Dateien hoch, mehr nicht. Zugriff auf dein flatex-Konto hat Ledgerpilot dadurch nie.
Die Gegenprobe stellt die Bewegung deines Verrechnungskontos der Summe deiner Kontoumsätze gegenüber. Geht der Stapel nicht auf, steht die Differenz darin.
Sämtliche Daten laufen verschlüsselt über HTTPS zwischen deinem Browser und Ledgerpilot.
Berichte bleiben in deinem Konto, bis du sie löschst — dann sind sie endgültig entfernt.
Über den Datei-Upload. Eine Schnittstelle für einen automatischen Abruf gibt es bei flatex nicht, Zugangsdaten hinterlegst du deshalb auch keine. Du exportierst im flatex-Konto bis zu drei CSV-Dateien — Kontoumsätze, Depotumsätze und Depotbestand — und lädst sie hoch. Daraus entsteht derselbe DATEV-Buchungsstapel wie bei einem Broker-Import.
Jede Datei hat eine eigene Rolle. Die Kontoumsätze erzeugen die Buchungen — jede Geldbewegung wird zu einer Zeile im DATEV-Buchungsstapel. Die Depotumsätze erzeugen selbst keine Buchung, sondern liefern Stück und Kurs und damit den Kaufpreis, der beim Verkauf abgeht; erst dadurch entsteht ein Veräußerungsergebnis statt eines offenen Postens. Der Depotbestand wird nicht gebucht, sondern dient als Gegenprobe gegen den von Ledgerpilot fortgeschriebenen Bestand.
Dann fehlt deinen Verkäufen der Kaufpreis. Der Erlös wird gebucht, bleibt aber auf dem Klärungskonto „Durchlaufende Posten" (SKR04 1370, SKR03 1590) stehen, ohne Ergebnis. Das ist der häufigste vermeidbare Fehlgriff beim flatex-Import. Dasselbe passiert, wenn der Kauf vor dem exportierten Zeitraum liegt: Ohne belegten Kaufpreis wird nichts geraten, sondern die Zeile bleibt sichtbar offen.
Weil flatex sie in den Kontoumsätzen nicht getrennt ausweist. Die auf Ausschüttungen und Dividenden einbehaltene Kapitalertragsteuer steckt dort nicht als eigener Betrag, deshalb sind diese Zeilen Nettobeträge. Ledgerpilot weist im Bericht ausdrücklich darauf hin, statt einen Steueranteil zu schätzen. Den Einbehalt kannst du in deinem flatex-Konto unter „Steuerbuchungen" über die Transaktionsnummer nachschlagen — sie steht in Belegfeld 1 jeder Buchung.
Nein. Die flatex-Quelle ist auf die Kapitalgesellschaft ausgelegt und erzeugt den DATEV-Buchungsstapel; die Anlage-KAP-Ausfüllhilfe für Privatanleger steht für flatex nicht zur Verfügung. Für die Anlage KAP brauchst du ein Depot bei Interactive Brokers oder einem seiner Introducing Broker.
SKR04 (empfohlen) und SKR03. Käufe, Verkäufe, Ausschüttungen, Zinsen, Depot- und Ordergebühren, Ein- und Auszahlungen sowie die Steuer auf die Vorabpauschale haben eine voreingestellte Kontenzuordnung für beide Kontenrahmen; jede Zeile lässt sich an die Vorgaben deiner Kanzlei anpassen. Das Geldkonto ist dabei ein eigenes Verrechnungskonto für flatex, getrennt von dem deines Brokers.
Liegt daneben ein Depot bei Interactive Brokers oder einem seiner Introducing Broker? Das verarbeitet Ledgerpilot ebenfalls — siehe Interactive Brokers → DATEV. Jede Quelle wird dabei einzeln konvertiert und einzeln abgerechnet.
Lade deine CSV-Exporte hoch und hol dir den ersten DATEV-Buchungsstapel samt Gegenprobe.
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